Indikator risiko cyber-enabled fraud disarikan dari pengalaman dan data yang diterima dari yurisdiksi yang merupakan bagian dari FATF Global Network, the Egmont Group, dan juga praktisi di sektor swasta. Indikator-indikator ini bertujuan untuk meningkatkan deteksi transaksi mencurigakan terkait cyber-enabled fraud. Indikator-indikator ini dikategorikan ke berbagai perspektif, mulai dari pembukaan rekening hingga pemantauan transaksi. Indikator ini relevan untuk berbagai entitas, termasuk penyedia jasa keuangan, penyedia jasa aset virtual (Virtual Assets Service Providers / VASPs), penyedia barang dan jasa, serta lembaga keuangan dan lembaga pembayaran lainnya.

Pola transaksi

• Transaksi bernilai cepat atau segera, tinggi atau rendah setelah pembukaan akun, atau tidak sesuai dengan tujuan akun.
• Penarikan tunai atau transfer tunai dalam jumlah besar secara cepat atau segera ketika menerima transfer dana untuk mengosongkan rekening
• Transaksi yang sering dan dalam jumlah besar, yang tidak sesuai dengan profil ekonomi pemegang rekening (misalnya, transfer internasional mendadak, penarikan tunai yang dilakukan melalui payment cards di ATM asing, pembelian aset virtual atau barang dalam jumlah besar untuk diekspor ke luar negeri, atau pembayaran untuk kepentingan yang tidak memiliki izin penyelenggara transfer dana luar negeri)
• Transfer dana ke dan dari yurisdiksi pencucian uang yang berisiko tinggi
• Transaksi besar yang sering dilakukan dengan perusahaan yang baru didirikan dan/atau yang kegiatan utamanya tidak sejalan dengan kegiatan yang dilakukan penerima manfaat atau mempunyai tujuan umum
• Pembayaran dalam jumlah kecil kepada penerima manfaat, yang setelah berhasil diselesaikan, akan segera diikuti dengan pembayaran bernilai lebih besar kepada penerima manfaat yang sama
• Pembelian dengan jumlah nilai bulat (round value) yang sering dan/atau dalam jumlah besar, yang dapat mengindikasikan pembelian dengan kartu hadiah (gift card).

Laporan FATF tentang Aliran Dana Gelap dari Cyber-enabled Fraud dapat diunduh di sini